深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例

(2020年10月29日深圳市第六屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第四十五次會(huì)議通過)

目錄

第一章 總則

第二章 制度與標(biāo)準(zhǔn)

第三章 產(chǎn)品與服務(wù)

第四章 投資評(píng)估

第五章 環(huán)境信息披露

第六章 促進(jìn)與保障

第七章 監(jiān)督與管理

第八章 法律責(zé)任

第九章 附則

第一章　總則

第一條 為了推動(dòng)綠色金融發(fā)展，提升綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，推進(jìn)深圳可持續(xù)金融中心建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的基本原則，結(jié)合深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)實(shí)際，制定本條例。

第二條 深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融相關(guān)活動(dòng)適用本條例。

本條例所稱的綠色金融，是指為支持應(yīng)對(duì)氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所提供的金融服務(wù)。

第三條 綠色金融發(fā)展堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)、科技支撐、市場主導(dǎo)、政策激勵(lì)、監(jiān)管約束的原則。

第四條 金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)有利于節(jié)約資源、保護(hù)生態(tài)環(huán)境，促進(jìn)綠色金融發(fā)展。

本條例所稱金融機(jī)構(gòu)，是指從事金融服務(wù)的企業(yè)，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他從事金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第五條 市人民政府應(yīng)當(dāng)建立綠色金融發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)一協(xié)調(diào)綠色金融發(fā)展工作。

市地方金融監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)綠色金融發(fā)展，組織實(shí)施綠色金融業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)，并依法對(duì)綠色金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

中國人民銀行駐深機(jī)構(gòu)、國家銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)和國家證券監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)監(jiān)督和管理工作。

市發(fā)展改革、科技創(chuàng)新、工業(yè)和信息化、財(cái)政、生態(tài)環(huán)境、市場監(jiān)管、住房建設(shè)、交通運(yùn)輸、水務(wù)、國資等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)監(jiān)督和管理工作。

第六條 充分發(fā)揮綠色金融專業(yè)委員會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)組織在綠色金融創(chuàng)新研究、政策建議、國際合作、標(biāo)準(zhǔn)制定和自律管理等方面的作用。

深圳證券交易機(jī)構(gòu)在其職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)工作。

第七條 市地方金融監(jiān)管部門以及其他相關(guān)部門、綠色金融專業(yè)委員會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展綠色金融宣傳和教育，形成支持綠色金融發(fā)展、共建生態(tài)文明的良好氛圍。

《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》全文（圖源攝圖網(wǎng)）

第二章　制度與標(biāo)準(zhǔn)

第八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合綠色金融發(fā)展要求的法人治理結(jié)構(gòu)和組織體系，健全綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)制以及相應(yīng)的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制，提供相應(yīng)的資源和執(zhí)行能力保障，保障金融機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)和組織體系能夠有效支撐綠色金融發(fā)展目標(biāo)。

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門開展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等，并建立健全綠色金融專門機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、績效考核、激勵(lì)約束和內(nèi)控制度。

相關(guān)金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色分支機(jī)構(gòu)提供便利。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)管部門的要求，參照國際公認(rèn)的綠色信貸管理模式，完善綠色信貸管理制度，配套綠色信貸專項(xiàng)規(guī)模，對(duì)客戶的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，開展相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立綠色信貸客戶名單，開辟綠色信貸快速審批通道。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度，按照國家金融監(jiān)管部門的要求，重點(diǎn)統(tǒng)計(jì)、分析綠色信貸余額和比重、違約率、綠色信貸資產(chǎn)分布和質(zhì)量，以及綠色貸款的環(huán)境效益等。

第十條 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在債券發(fā)行業(yè)務(wù)過程中主動(dòng)詢問發(fā)行人發(fā)行綠色債券的意愿，并對(duì)綠色債券發(fā)行提供專業(yè)意見和服務(wù)。

第十一條 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金綠色投資制度，明確保險(xiǎn)資金用于綠色投資的策略、方向、比重、風(fēng)險(xiǎn)管控等要求。

第十二條 機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)建立綠色投資管理制度，確定綠色投資策略，對(duì)資產(chǎn)管理人在綠色投資范圍、比重、資產(chǎn)管理等方面的責(zé)任和義務(wù)提出明確要求，并在資產(chǎn)管理合同中予以載明。

第十三條 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同中關(guān)于綠色投資的要求，建立相應(yīng)的綠色投資管理制度，履行綠色投資義務(wù)，并在股權(quán)類投資標(biāo)的的投資合同中明確被投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的綠色管理責(zé)任。

第十四條 綠色融資主體取得綠色信貸、發(fā)行綠色債券、獲得綠色基金投資以及以其他方式取得綠色資金的，應(yīng)當(dāng)建立綠色資金使用與管理制度，按照相關(guān)規(guī)定以及與出資人約定的用途進(jìn)行使用和管理，并定期向出資人報(bào)告使用與管理情況。

第十五條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)推廣國家綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，組織制定國家綠色金融標(biāo)準(zhǔn)配套制度或者補(bǔ)充性地方綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。

市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市市場監(jiān)管部門組織制定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃，擬定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)目錄。

第十六條 市地方金融監(jiān)管部門和相關(guān)金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)支持金融機(jī)構(gòu)、證券交易機(jī)構(gòu)、認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)參與國際和國內(nèi)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定工作，推動(dòng)國內(nèi)和國際標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)。

第十七條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同國家駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，制定綠色融資主體和綠色金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)定、評(píng)價(jià)和認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

第十八條 市發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、生態(tài)環(huán)境、住房建設(shè)、交通運(yùn)輸?shù)炔块T應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要組織制定相關(guān)領(lǐng)域綠色企業(yè)和項(xiàng)目技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，為綠色金融活動(dòng)提供技術(shù)規(guī)范指引。

第十九條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同國家駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定綠色金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，建立綠色金融統(tǒng)計(jì)制度，將綠色金融統(tǒng)計(jì)納入地方統(tǒng)計(jì)調(diào)查項(xiàng)目，將綠色產(chǎn)業(yè)增加值或者產(chǎn)值納入相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

第二十條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)使用環(huán)境壓力測試和情景分析等方法和工具，對(duì)金融機(jī)構(gòu)在氣候變化、環(huán)境監(jiān)管和可持續(xù)發(fā)展等壓力情況下面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和其他金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析。