8月31日，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局公布了對廣東華興銀行深圳分行的行政處罰，共計罰款100萬元，并且被沒收違法所得18.67萬元。

廣東華興銀行深圳分行被罰逾118萬元

公開信息顯示，廣東華興銀行深圳分行因流動資金貸款用于房地產(chǎn)開發(fā)、財務顧問服務存在質價不符以及向關系人發(fā)放信用貸款多項違法行為被中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局開出三張罰單，共計罰款100萬元，并且被沒收違法所得18.67萬元。

廣東華興銀行前身是汕頭市商業(yè)銀行，2001年汕頭市商業(yè)銀行因嚴重資不抵債，經(jīng)營無法維持，經(jīng)國務院批準，實施停業(yè)整頓。經(jīng)過長達10年的風險處置，2011年9月，銀監(jiān)會公告，原汕頭市商業(yè)銀行重組更名廣東華興銀行，正式獲準開業(yè)，因化解歷史包袱，汕頭市商業(yè)銀行是最后一家完成風險處置的城市商業(yè)銀行。廣東華興銀行是一家混合所有制商業(yè)銀行，注冊資本80億元，注冊地位于汕頭經(jīng)濟特區(qū)。目前已在廣州、深圳、佛山、東莞、汕頭、江門、珠海、惠州、中山設立9家一級分行，在粵港澳大灣區(qū)9個城市中，僅有肇慶缺席。截至目前，全行資產(chǎn)規(guī)模超2000億元，凈資產(chǎn)超140億元。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第74條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)批準設立分支機構的;

(二)未經(jīng)批準分立、合并的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營許可證的;

(五)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;

(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第73條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：(一)無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;

(二)違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn).不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;

(三)非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;

(四)違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

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