在眾多理財(cái)產(chǎn)品中,基金是其中的一種,基金的收益相比于股票來說,要低上許多,但是風(fēng)險(xiǎn)也相對要低,那么在購買基金之后,基金收益怎么算呢,下面就一起來看看吧。
基金收益怎么算
目前常用的算法:收益=本金/(1+申購費(fèi)率)/申購日凈值*贖回日凈值*(1-贖回費(fèi)率)-本金。
凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)
申購費(fèi)用=申購金額 - 凈申購金額
申購/認(rèn)購份額=本金/(1+申購費(fèi)率)/申購日凈值
贖回金額=基金份額*贖回日凈值*(1-贖回費(fèi)率)
純收益=購買金額*(1-申購費(fèi)率)/當(dāng)日凈值*現(xiàn)在的凈值*(1-贖回費(fèi)率)-購買金額
收益率=純收益/投資額
申購費(fèi)率:不同的申購渠道有不同的費(fèi)率,最好用廣發(fā)卡或興業(yè)卡在基金公司網(wǎng)上 申購,申購費(fèi)有不少優(yōu)惠。
下面我們一起來以1000元為例學(xué)一學(xué)具體如何計(jì)算基金收益。
總的說,基金的總收益由兩部分構(gòu)成——紅利收益和買賣價(jià)差收益。
我們用一個(gè)假設(shè)案例,模擬從基金購買到賣出的過程——也就是花錢到收錢的過程:
基金收益的計(jì)算,建立在持有份數(shù)的確定上——這里涉及買入金額和持有份額的轉(zhuǎn)換。
當(dāng)我們買入基金時(shí),一般是設(shè)定買入某個(gè)金額的基金。例:2016年10月25日15:00前,買入了1000元 A 基金。15:00收盤后,A 基金當(dāng)天結(jié)算凈值為0.12871,申購費(fèi)率為0.6%。結(jié)算后將會(huì)把買入金額折算成持有的基金份額,賬戶中會(huì)顯示:持有份額為772。307份。公式:[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)
Tips:如果在15:00之后才買入基金,那么將以下一個(gè)交易日的基金凈值進(jìn)行折算。
例:A 基金在2016年10月30日發(fā)放紅利(分紅),每一份額基金派發(fā)紅利0.16元,如果選擇了“現(xiàn)金分紅”,賬戶中會(huì)顯示:獲得紅利收入123.569元。公式:0.16*772.307=123.569(元)
例:在2017年10月24日贖回全部份額A基金,當(dāng)天凈值為0.13106,贖回費(fèi)率為0.5%。贖回后,賬戶獲得的現(xiàn)金收入1007.125元。公式:772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)
全過程完成后:買賣價(jià)差收益=1007.125-1000=7.125(元)是不是看起來很少呢?請不要忘記了,A基金在10月30日發(fā)放過一次紅利。紅利收益=123.569(元)
基金的收益是怎么獲得的
1、利息收入
利息收入(interest revenue) 是指納稅人購買各種債券等有價(jià)證券的利息,外單位欠款付給的利息以及其他利息收入。
包括:購買各種債券等有價(jià)證券的利息,如購買國庫券,重點(diǎn)企業(yè)建設(shè)債券、國家保值公債以及**部門和企業(yè)發(fā)放的各類有價(jià)證券;企業(yè)各項(xiàng)存款所取得的利息;外單位欠本企業(yè)款而取得的利息;其他利息收入等。
2、資本利得
資本利得是指股票持有者持股票到市場上進(jìn)行交易,當(dāng)股票的市場價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí),賣出股票就可以賺取差價(jià)收益,這種差價(jià)收益稱為資本利得。
資本利得是指低買高賣資產(chǎn)(如股票、債券、貴金屬和房地產(chǎn)等)所獲得的差價(jià)收益。
以上就是關(guān)于基金收益怎么算,基金收益算法介紹的內(nèi)容,希望對大家有幫助。
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